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男子借錢消費遭套路貸 父母賤賣房產得400萬被瓜分

2019年06月21日09:14        法幫網      免費法律咨詢     我要評論

 

6月20日,上海市虹口區人民檢察院發布“套路貸”惡勢力犯罪典型案例。

記者從虹口區檢察院獲悉,截至目前,該院已辦理“套路貸”惡勢力犯罪8件20人,保持了嚴厲打擊黑惡犯罪的高壓態勢。

虹口檢察院副檢察長崔曉麗介紹,2018年開展掃黑除惡專項斗爭以來,虹口檢察院共批準逮捕涉惡案件18件63人,提起公訴15件51人,其中包括“保護傘”案件1件1人,發現排查線索24件。

父母寵溺兒子變賣房產

據虹口檢察院介紹,被害人夏某某雖有令人艷羨的穩定工作,卻仍無法支撐其高額的開銷花費。2016年3月,他向從事貸款中介的犯罪嫌疑人王某某短期借款3萬元,后因無力歸還錢款,又被介紹至他人處以虛高借條和銀行流水不斷后賬平前賬,最終債務被翻至75萬元。

之后出借人多次向夏某某索債,在王某某等人的慫恿下,夏某某就有了“一樣是借,不如多借一點”“反正房子抵押了還是自己的”“父母就我一個兒子,總歸會幫我還的”等想法,經王某某介紹找到犯罪嫌疑人孫某某所在的貸款中介公司以房子抵押借款340萬元,之后孫某某等人就以服務費、墊資費、中介費、手續費等各類名目瓜分了部分借款。

其間,夏某某父母因寵溺兒子,在不知道借款真實用途的情況下,出于保護、心疼、不讓人欺負兒子等心理,不斷配合王某某、孫某某等人辦理房屋抵押手續。

在第一次抵押貸款到期后,夏某某無力還款,又通過他人介紹轉貸平賬、二次抵押房產不斷壘高債務、拖延還款時間。

最后,夏某某及父母迫于還債壓力,不得已將自己價值500多萬元的房子以400萬元低價出售,賣房的多余錢款又被其他貸款中介、非正規房屋中介等伺機瓜分,自家實際到手的錢款寥寥無幾。

目前,該案正在審查起訴中。

借25萬元簽下80萬元借條

2017年2月22日,被害人王某某為了平之前欠他人的借款19萬元,經顧某某介紹至上海虹口區某棋牌室,與岑某某商定借款平賬事宜,雙方約定除平賬19萬元外另外再借款5萬元,并支付顧某某介紹費1萬元,共計25萬元。

后岑某某以行規、保障等理由誘騙被害人王某某相信只要按時歸還實際借款,就無需按照借條上所寫數額還款,誘使王某某寫下借款期限1個月、金額80萬元的借條及承諾書等。

隨后,被告人范某某通過銀行轉賬80萬元至王某某賬戶,制造王某某已取得全部借款金額的假象,王某某將80萬元中的19萬元轉賬至顧某某銀行賬戶用于歸還之前的欠款,其余61萬元提現后與范某某一起返回上述棋牌室。

在棋牌室內,王某某、顧某某分別取走現金5萬元、1萬元,剩余錢款55萬元留在棋牌室岑某某、范某某處。被害人王某某在還款到期日無法還款,經岑某某電話聯系王某某父母,其父母均不同意代王歸還80萬元。

2017年4月,被告人范某某委托律師,隱瞞了王某某實際獲得錢款25萬元的事實,以王某某簽下的80萬元借條及銀行轉賬憑證為證據,向普陀法院提起訴訟,要求法院判決王某某歸還欠款80萬元及利息。

后普陀法院依據上述材料判決王某某歸還范某某80萬元及利息,后因王某某向公安機關報案,該民事判決未執行。虹口檢察院就該案提起公訴后,法院以被告人范某某犯詐騙罪,數額特別巨大,未遂,判處其有期徒刑五年,并處罰金人民幣二萬元。

抵押房產借款到手6萬元

2015年,被害人楊某某因急需用錢,多次向犯罪嫌疑人毛某某小額無抵押借款共計約10萬元未還,為牟取非法利益,毛某某、劉某某等人向楊某某謊稱其可抵押房產繼續借款,遂將楊某某名下位于大連路的一套使用權房屋轉為所有權。

后劉某某又聯系房產中介犯罪嫌疑人謝某、出資人犯罪嫌疑人萬某某等人,共同商議以簽訂虛高借款合同、制造虛假銀行流水和辦理房屋買賣全委公證的方式,騙取楊某某房產。

2015年12月至2016年1月間,毛某某、劉某某、謝某、萬某某等人帶被害人楊某某至銀行制造100萬元的虛假流水,簽訂100萬元的房地產抵押借款合同和房地產全權委托書并進行公證,手續辦完后楊某某僅獲得借款人民幣6萬元。

2016年3月,謝某等人單方面認定楊某某違約,在未經楊同意的情況下,將楊的房產以人民幣127萬元的價格出售給他人。

之后,虹口檢察院對該案提起公訴,虹口法院判決毛某某有期徒刑12年。

利用職務進行“套路貸”犯罪

被告人田某于2015年至2016年間,通過其開設或控制的金融公司、典當行、房產中介等,與邊某等人共同實施“套路貸”犯罪,形成以田某、邊某為首要分子的惡勢力犯罪集團。

由田某設計借款手續等環節,由邊某以瑞鑫典當的名義招攬急需借款的被害人,要求被害人以名下房產作借款擔保并簽訂相關委托合同、租賃合同、買賣合同等,以行規、保障等理由誘騙被害人簽訂遠超實際借款金額的借款合同,并按照虛高的借款金額制造銀行流水憑證,使被害人相信僅需如期按實際借款金額歸還本金及利息。

在此期間,相關材料交由田某及其妻子審核、放款,由田某控制的上述公司負責提供出借及流水資金、擔任律師見證、聯系辦理借款公證和受托人為田某的房產買賣全權委托公證等相關事宜。

被害人借款后,以邊某為首的典當行單方面認定被害人違約,通過上門清房、虛假訴訟等手段,向被害人索要高額虛增借款、違約金或通過田某所控制的房產中介惡意處置被害人房產。

目前,本案已被虹口檢察院提起公訴,部分被告人已被法院判決。在本案中發現職務犯罪線索,相關人員以受賄罪被追究刑事責任。

 

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